קובי גרדי

מהו המהלך המשמעותי שהובלת לאחרונה?
בשנים האחרונות הובלתי מהלכים אסטרטגיים שביססו את מעמד הקבוצה כחברה מובילה בתחומי ההשקעות, המימון והנדל"ן.

במרכזם — פיתוח והשקת מודל "עד שליש דירה", פלטפורמה חדשנית שמאפשרת למשקיעים בעלי הון עצמי נמוך לרכוש חלק מדירה בשותפות משפטית וכלכלית מלאה, תוך הנגשת עולם הנדל"ן לדור חדש של משקיעים.

במקביל, הובלתי תהליכים של רכישת תיקי ביטוח, ניתוחם והשבחתם, כחלק מהרחבת מעטפת השירותים שהקבוצה מציעה — מתוך מטרה להעניק ללקוחות ניהול פיננסי חכם, משולב ואחראי.

המהלכים האלו חיברו בין צמיחה עסקית מואצת לבין שמירה על ערכי ביטחון, שקיפות וגמישות.

מהן החזקות המשמעותיות של החברה בעינייך?
החוזקה המרכזית של ברק פיננסים היא היכולת להציע ללקוח מענה כולל — תחת קורת גג אחת.

אנחנו מחזיקים רישיון בית השקעות ורישיון סוכנות ביטוח, מנהלים השקעות, מימון, ביטוח ונדל"ן, ומלווים את הלקוח לאורך כל הדרך — מהתכנון ועד הביצוע.

לצד צוות מקצועי מחויב, הקמנו קהילת משקיעים מעורבת, נאמנה ואקטיבית, שממשיכה להניע את הצמיחה ומחזקת את האמון בפתרונות שלנו.

העובדה שאנו שולטים בכלל מרכיבי העסקה — כולל זרוע יזמית עצמאית וקרן אשראי חוץ בנקאית — מאפשרת לנו לבנות פתרונות מותאמים ומבוססי שליטה אמיתית בשטח.

מהם המהלכים המרכזיים שנעשו לאחרונה ויובילו להתחזקות החברה בשנים הקרובות?
הרחבנו שיתופי פעולה עם מוסדות פיננסיים ובנקים, וחיזקנו את מערכות הניהול והבקרה שלנו.

במקביל, הובלנו מהלכים לרכישת תיקי ביטוח איכותיים, השבחתם ושילובם במעטפת השירותים ללקוחות — מהלך שמחזק את תחום הביטוח כנדבך אסטרטגי נוסף לצמיחה.

השקענו בתשתיות טכנולוגיות מתקדמות (Salesforce, AI, אזור אישי ללקוחות), הרחבנו את מערך השיווק הדיגיטלי, וחיזקנו את קהילת המשקיעים שלנו.

ביסוס התשתיות הללו מאפשר לנו להמשיך ולהוביל את התחום תוך שמירה על ערכים של מקצועיות, שקיפות וצמיחה ברת קיימא.

מהם האתגרים המרכזיים של החברה בשנים הקרובות?
האתגר המרכזי הוא להמשיך לחדש ולהתרחב מבלי לוותר על יציבות מקצועית ובקרה מוקפדת.

הרגולציה מחמירה, מחירי הנדל"ן עולים, תנודתיות כלכלית מורגשת, והמשקיעים מחפשים ביטחון גובר בניהול השקעותיהם ובחבילות השירות שהם מקבלים.

לכן נמשיך להשקיע בניהול סיכונים, בהרחבת סל המוצרים, ובחיזוק תחומי הפעילות, לרבות מיזוג תיקי ביטוח חדשים כחלק מהצמיחה האורגנית.

כל זאת תוך שמירה על חוויית לקוח אישית, מקצועיות בלתי מתפשרת, ואחריות מלאה כלפי המשקיעים.

מהן המלצותיך למנהל בתחילת דרכו?
תתחיל בלהכיר לעומק את האנשים, את השטח ואת העסק עצמו — בלי קיצורי דרך.

תלמד לנהל סיכונים נכון, להבין מספרים לעומק, אך לא לשכוח שמאחורי כל עסקה יש אנשים.

תדע לשלב בין חשיבה אסטרטגית, קבלת החלטות מהירה, ויכולת לתקן תוך כדי תנועה.

ובעיקר — תבנה את הדרך שלך על עקרונות ברורים ואל תסטה מהם גם ברגעים הקשים.

מה חשוב לזכור גם בזמנים קשים?
שדווקא בתקופות מאתגרות מתעצבת החוסן הארגוני והאישי.

צריך להמשיך לפעול באחריות, לשמור על שקיפות, ולא לפחד להחליט גם כאשר הדרך מורכבת.

בסופו של דבר, הנאמנות לערכים, לאנשים ולעשייה מקצועית היא שמייצרת יתרון אמיתי לטווח הארוך.