קבוצת ברק פיננסים

ברק פיננסים היא בית השקעות בוטיק ישראלי המתמחה בניהול עושר למשקיעים פרטיים ומשפחות בעלי הון נזיל. החברה נוסדה על ידי יוסי ברק וקובי גרדי, בעלי ניסיון של למעלה משלושה עשורים בשוק ההון, הביטוח והנדל"ן. לאורך השנים, הקימו ובנו 18 חברות פעילות במשק הישראלי, ורקמו קשרים עמוקים עם גופים מוסדיים וחברות ביטוח מובילות.ברק פיננסים פועלת כקבוצה משולבת בעלת שלוש זרועות: בית השקעות, סוכנות ביטוח וחברה יזמית לנדל"ן.
המבנה הזה מאפשר לחברה לספק ניהול הוליסטי של נכסים פיננסיים, ביטוחיים ונדל"ניים תחת קורת גג אחת, ללא תלות בגורמים חיצוניים.
שיטת הניהול של ברק פיננסים מבוססת על מודל Office Family גישת ניהול עושר שנהוגה בישראל במשך שנים רבות ונגישה רק למשקיעים ומשפחות בעלי הון של 5 מיליון שקלים ומעלה. ברק הנגישה מודל זה למשפחות בעלות הון נזיל החל מ-500,000 ₪, תוך שילוב חכם בין זרועות חטיבות החברה בדגש על תכנון פיננסי, אופטימיזציה מיסויית, ניהול סיכונים ותכנון העברה בין-דורית.
עקרון זהות האינטרסים עומד בבסיס הפעילות: הנהלת החברה משקיעה את הונה העצמי (נוסטרו) בכל אחת מהעסקאות לצד לקוחותיה.
כדי לממש את גישת הניהול ההוליסטית, ברק פיננסים בנתה שלוש חטיבות מקצועיות המשלימות זו את זו ומאפשרות ללקוחות הקבוצה גישה לכל סוגי הנכסים והפתרונות הפיננסיים תחת קורת גג אחת:

חטיבת הנדל"ן – יוזמים ביטחון, בונים עתיד

חטיבת הנדל"ן מתמחה בייזום, ליווי ושיווק פרויקטים בהתחדשות עירונית בעיקר באזורים מבוקשים במרכז הארץ. החטיבה מנהלת כיום כ-2,000 יחידות דיור בשלבים שונים ברחבי ישראל, בהיקף מכירה של כ-2 מיליארד ₪.
החטיבה בוחרת קבלנים מבצעים באמצעות מכרז קפדני המנוהל על ידי חברת האחים מרגולין, אחת מחברות הניהול ההנדסי המובילות בישראל. כל הפרויקטים מבוצעים בליווי בנקאי סגור בהתאם לחוק המכר, בשיתוף גופים פיננסיים מובילים כמו חברות הביטוח והבנקים הגדולים בישראל בחירת הקבלנים מתבצעת לפי היקף הפרויקט והקבלנים המבצעים הם חברות בניה מהמוכרות והוותיקות במשק: לדוגמא חברת דניה סיבוס.

מוצר הדגל – “שליש דירה”

מודל מודל השקעה ייחודי המאפשר בעלות חלקית בנכסי נדל"ן פיזיים, תוך פיזור סיכונים ושמירת נזילות – ללא הצורך בריתוק הון מלא או נטילת משכנתא.
פרויקטים בולטים:
• בראשית מצפה כוכבים, גבעתיים – תמ"א 38, 75 יח"ד חדשות, קבלן מבצע: לאונרדו.
• ז'בוטינסקי 71, גבעתיים – 33 יח"ד חדשות, קבלן מבצע: לאונרדו.
• פרויקט הדרים (צלאח שלום), פתח תקווה – 245 יח"ד חדשות, קבלן מבצע: דניה סיבוס.
• פארק דוידוף – נחלים, תל אביב-יפו – פרויקט פינוי-בינוי מסיבי של 1,100 יח"ד, קבלן מבצע: דניה סיבוס.
• המרכז למורשת יהדות סוריה ולבנון, חולון – מבנה ייחודי בהיקף של כ-100 מיליון ₪.

חטיבת ההשקעות – הכסף שלכם בידיים הנכונות

חטיבת ההשקעות מנוהלת במלוא המקצועיות, עם הקפדה על ניהול סיכונים, שקיפות וליווי אישי.
החטיבה מפעילה שלוש קרנות מרכזיות:
קרן ספיר – הקרן היחידה בישראל המאפשרת להשקיע בתיקי ביטוח מניבים. הקרן הוקמה ב-2014 ומספקת תזרים חודשי יציב שאינו תלוי בתנודות שוק ההון. פעילות סוכנות הביטוח מפוקחת על ידי משרד האוצר, וכל משקיע מקבל שיעבוד משכון מרשם המשכונות כנגד השקעתו. סף כניסה: 500,000 ₪ | תקופת השקעה: 5-7 שנים.
קרן נדלהון – אפיק השקעה המאפשר חשיפה לפרויקטי פינוי-בינוי באזורים בעלי פוטנציאל עליית ערך גבוהה, ללא הצורך בנטילת משכנתאות, תשלום מס רכישה או ניהול שוכרים. הקרן מציעה שלושה מסלולי השקעה: ריבית קבועה ויציבה, עליית ערך, או משולב. כל פרויקט מגובה בליווי בנקאי ושיעבוד נכס. סף כניסה: 500,000 ₪ | תקופת השקעה: כ-3 שנים.

אפשרות השקעה נדלנית עם יתרונות פיננסים – "שליש דירה":
מודל השקעה ייחודי המאפשר בעלות חלקית בנכסי נדל"ן פיזיים, תוך פיזור סיכונים ושמירת נזילות – ללא הצורך בריתוק הון מלא או נטילת משכנתא. כולל יתרונות מיסויים לאנשים שאין בבעלות דירה.

חטיבת הפיננסים והביטוח - ניהול אישי שמייצר שקט

חטיבת הפיננסים, הביטוח והפרישה - ניהול אישי שמייצר שקט חטיבת הפיננסים והביטוח מעניקה ללקוחותיה תכנון פיננסי וביטוחי אישי ומשפחתי מקיף, הכולל ניתוח פיננסי הוליסטי, ייעוץ מותאם אישית וליווי לקוחות לאופטימיזציה של נכסים פנסיוניים, ביטוחים ובריאות.
לחטיבה 2 זרועות עיקריות סוכנות הביטוח של העצמאים אשר נותנת בית לעשורות סוכני ביטוח מנגישה עבורם את האפשרות לקבל את כל האפשרויות תחת קורת גג אחת החטיבה כוללת גם את חברת ברק יהלום – סוכנות ביטוח לשכירים ומעסיקים המתמחה בניהול עושר אישי, תיקי לקוחות, טיפול שוטף ותפעול ביטוחים כולל ללקוחות הקרנות.
החטיבה מונה מעל 100 סוכנים עצמאיים אנשי שירות ותפעול ומתכננים פיננסיים בכירים בפריסה ארצית, ומנהלת מעל 40,000 תיקי ביטוח פעילים החטיבה מנהלת בשוק ההון עבור לקוחותיה שווי של **כ-4 מיליארד ₪**, וחיסכון טווח רחוק במאות מליונים ומוצרי ביטוח בהיקפים משמעותיים מאוד החברה התברגה בין עשרת סוכניות הביטוח המובילות בישראל עם וותק של 13 שנים בתעשיה.

מחלקת פרישה ובכירים – מקצועית, חמה ואנושית
במסגרת החטיבה פועלת מחלקת פרישה ובכירים, המתמחה בתכנון פרישה מקיף והוליסטי הכולל היבטים פיננסיים, פנסיוניים, השקעות, ביטוח, כלכלת משפחה והכוונה תעסוקתית ומנטלית. פעילות המחלקה מבוססת על מתודולוגיה מקצועית סדורה, המשלבת ראייה אסטרטגית עם ליווי אישי, ומעניקה מענה מדויק לצורכי פורשים, בכירים וארגונים. המחלקה מספקת גם תהליכי הכנה לפרישה החל מגיל 50 בגישת "רפואה מונעת פיננסית משפחתית", לצד שירותי פרישה מדומה המאפשרים מיצוי זכויות ותכנון אופטימלי גם עבור עובדים הבוחרים להמשיך בפעילות מקצועית לאחר גיל הפרישה. המחלקה מנוהלת על-ידי אלכס בלסקי, סמנכ"ל פיתוח עסקי בקבוצת ברק, ובניהול מקצועי של אוקסנה גוטין, יועצת בכירה בעלת ניסיון של למעלה מ-20 שנה בתחום. המחלקה מעניקה שירות ללקוחות פרטיים ועיסקייםומתמקדת ביצירת שיתופי פעולה ארוכי טווח עם ארגונים וחברות מכלל הענפים והגדלים במשק.

חזון וערכים

ברק פיננסים אינה רק בית השקעות – היא בית ללקוחות המחפשים דרך בטוחה, חכמה ומדויקת לבנות הון ולייצר שקט נפשי לאורך זמן. הקבוצה חרטה על דגלה ערכים של שקיפות, מקצועיות, שירות אישי וחדשנות פיננסית – והיא ממשיכה לצמוח מתוך תחושת שליחות ויציבות כלכלית.
כיום, ברק פיננסים משרתת אלפי משפחות ומשקיעים פרטיים ברחבי ישראל, ומציעה שירותי ניהול הון מקצועיים, שקופים ומבוססי ניסיון.