נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

תכנון פיננסי הוליסטי

אייקון פרופיל

פרופיל החברה

שנת הקמה: 1993
תחום: תכנון פיננסי הוליסטי
כתובת: משרד ראשי
רח' ספיר 7, חיפה
משרד רמת גן
רח' זאב ז'בוטינסקי 2, רמת גן
טלפון: 03-6209344
פקס: 03-6209347
טלפון: 04-8608000, *9062
פקס: 04-8640007
דוא"ל: [email protected]
אתר החברה: https://neto-finance.co.il/
Facebook: לחץ לצפייה
אייקון הנהלה

מנהלים

  • אילן  בן ישי

    אילן בן ישי

    יו"ר

    נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

  • עידן כץ

    עידן כץ

    מנכ"ל

    נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

  • קרין  בוזלי

    קרין בוזלי

    משנה למנכ"ל

    נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

  • נדב  שוורץ

    נדב שוורץ

    משנה למנכ"ל, סמנכ”ל תחום פיננסים ומנהל סוכנים

    נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

  • מייק  לביא

    מייק לביא

    מנהל משרד נטו ת”א

    נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

אייקון אודות

אודות נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

נטו תכנון פיננסי (נטו) היא חברת התכנון הפיננסי הגדולה בישראל, החברה מספקת תכנון פיננסי הוליסטי (כולל) לאלפי לקוחות בכל רחבי הארץ, באמצעות רשת של יותר מ–120 מתכננים פיננסיים, בעלי רישיון פנסיוני וכן סגל תמיכה אדמיניסטרטיבי ומקצועי. החברה פועלת ממשרדיה הראשיים בחיפה וממשרדה הנוסף במתחם הבורסה ברמת גן.
נטו נוסדה בשנת 1993 כחברה להחזרי מס הכנסה. הצלחתה בפעילות זו הובילה להתרחבות עסקיה, כשבשנת 2001 הוקמה זרוע הביטוח והפיננסים של החברה, שהתבססה על מאגר הלקוחות הקיים והגדילה את הצעת הערך של החברה. בשנים שחלפו מאז, הציגה החברה צמיחה מהירה הן בהיקפי הפעילות והן ברווחיות ובשנת 2021 היקף הנכסים המנוהלים שלה יגיע לסך של 17 מיליארד ₪. הגודל המשמעותי והניסיון הרב של החברה מאפשרים ללקוחותיה להנות ממגוון רחב של אפשרויות השקעה פיננסיות, תכנון פיננסי להקטנת תשלומי מס הכנסה, טיפול בפורשים, צוואות, ועדות רפואיות, הלוואות, משכנתאות, בדיקה וניתוח תיקי ביטוח, ביטוחים אלמנטריים, הוזלת עלויות וגישה לטכנולוגיות וידע עדכניים ומקיפים, בניהול כלל היבטי החיים הפיננסיים שלהם.

המשאב האנושי בלב החברה

נטו רואה באיכות המשאב האנושי גורם קריטי בהצלחתה. כיום עובדים בנטו כ-120 סוכנים עצמאיים וכ-350 עובדים שכירים. החברה מיישמת מודל צמיחה in-house לסוכניה ומנהליה, כשרוב הסוכנים והמנהלים החלו את דרכם בחברה במשרות בסיסיות וטיפסו בסולם ההיררכיה המקצועית והניהולית מתוך הכרה בכישרונותיהם, במרצם ובתרומתם לחברה. החברה מקפידה על שמירת הידע והרמה המקצועית הגבוהה של כל עובדיה באמצעות השתלמויות בכלל ההיבטים של עולם התכנון הפיננסי והרגולציה בתחום הפנסיוני. התכנון הפיננסי הינו תחום רחב היקף, שנוגע בכל היבטי החיים של הפרט והמשפחה ומצריך הבנה מקצועית רחבה והתעדכנות שוטפת בכל השינויים המקצועיים והרגולטוריים. נטו מקפידה להנגיש לסוכניה את מיטב המרצים מהארץ ומהעולם, לדאוג לקורסי הכשרה בנושאי תכנון פיננסי, ולקיים ישיבות ומפגשי פיתוח עם מנהלי השקעות מובילים, כדי לוודא שהסוכנים שלה נמצאים בחוד החנית של תחום התכנון הפיננסי בישראל.
המודל התפעולי של החברה מתבסס על סוכנים עצמאיים הנהנים מהפלטפורמה של נטו, ובכלל זה מרמה מקצועית גבוהה של הצוות המשרדי התומך, כוח מיקוח, מערכות טכנולוגיות מתקדמות ומותג מוכר מחד, ומאחריות, מוטיבציה חזקה להצלחה והזדמנות לחקור ולפתח מומחיות בתחומים חדשים מאידך.
הודות להשקעה במשאב האנושי ולאווירה המשפחתית, נטו נהנית מנאמנות ויציבות של כוח הסוכנים המוכשר שלה ומהזדהות גבוהה שלהם עם החברה, מנהליה וערכיה ואלו מסייעים לשמור על הרמה המקצועית הגבוהה, היושרה והאפקטיביות הניהולית של החברה.

ניהול יעיל, מאורגן ומתקדם טכנולוגית

צוות ההנהלה המנוסה של נטו, בראשות אילן בן ישי היו"ר, עידן כץ המנכ"ל, קרין בוזלי המשנה למנכ"ל ונדב שוורץ המשנה למנכ"ל, צמח מהשטח ומכיר היטב את כל רבדי עולם הפיננסים הישראלי. החברה מתנהלת על פי נהלי עבודה מסודרים כשכלל תהליכי העבודה מובנים ומאורגנים ונתמכים על ידי טכנולוגיות ניהוליות מתקדמות וממשקים ממוחשבים. מההיבט הרגולטורי, החברה מלווה על ידי משרד עו"ד ג'ון גבע, אחד המשרדים המובילים בתחום בישראל, ומקפידה להנחיל את ההנחיות העדכניות של משרד המפקח על הביטוח בקרב עובדיה וסוכניה.

תחומי פעילות

תכנון פיננסי - נטו מספקת תכנון פיננסי הוליסטי (כולל) שמקיף את מלוא הצרכים הפיננסיים של כל משק בית בישראל. הפתרון המקיף מתבסס על תהליך ליבון צרכים מפורט המוביל להבנה של היעדים, השאיפות, התוכניות המשפחתיות והאישיות, המשאבים והכספים הפנויים, מצבו וגילו של הלקוח ורמת הסיכון המתאימה לו. מתוך הבנה מעמיקה זו, הסוכנים המנוסים של החברה בונים ללקוח תוכנית פיננסית יסודית ומותאמת אישית אשר תשמש כמסלול בטוח של משק הבית לעבר עתיד פיננסי שקט, צמיחה וביטחון כלכלי.
תיקי השקעות וחסכונות - נטו מציעה ללקוחותיה גישה למגוון אפיקי השקעה וחסכון, לרבות קופות גמל, קרנות השתלמות, ניהולי תיקים, קרנות אלטרנטיביות ופוליסות חיסכון פיננסי, עם תכנון מקצועי זהיר ואפקטיבי ועדכונים שוטפים על ביצועי התיק ועל אירועים משמעותיים, תוך חיסכון משמעותי בעלויות הניהול.
תכנון פרישה - תכנון הפרישה, מהווה חלק בלתי נפרד מתהליך התכנון הפיננסי, מותאם ומיועד לפורשים ולגמלאים העומדים בפני צומת דרכים משמעותי. להחלטות הכלכליות המתקבלות בעת הזו, יש השפעה גורלית על איכות החיים בגיל השלישי. תהליך תכנון הפרישה המבוצע על ידי אנשי המקצוע של נטו כולל בין היתר קיבוע זכויות ותיקון 190, טיפול במענקי פרישה מול מס הכנסה ותכנון ירושה לדור הבא.
Neto Family Office - בכל הקשור לתכנון פיננסי והשקעות, מקובל לבדל את השכבה המבוססת ביותר של האוכלוסייה, אשר קיבלה מהרשות לניירות ערך הגדרה נפרדת של "משקיעים כשירים" (Accredible Investor). משקיעים אלו נהנים בחלק מהתנאים כאילו היו גופים מוסדיים, במובן זה שמתאפשר להם להשתתף בהשקעות שאינן נגישות למשקיעים רגילים. מחלקת ה'פרימיום' של נטו, מתמחה בפלח זה של האוכלוסייה, תוך חשיפה של לקוחות אלו למוצרי השקעה ייחודיים ואטרקטיביים, ומתן שירותי יוקרה פיננסים מקיפים על-פי מודל ה-"Family Office".
הגנות פיננסיות - נטו מציעה מגוון רחב של מוצרי ביטוח והגנות פיננסיות אשר נועדו להגן על הפרט מאירועים פיננסיים בלתי צפויים, לרבות ביטוחי חיים, בריאות, סיעוד ואלמנטרי.
השקעות אלטרנטיביות - על מנת לשפר את הגיוון בתיקי ההשקעות של הלקוחות ולאפשר להם להשתתף בתהליך הגלובלי שבמסגרתו עולה הנתח של השקעות אלטרנטיביות בתמהיל ההשקעות של המשקיעים המוסדיים והפרטיים כאחד, נטו מציעה ללקוחותיה מגוון השקעות אלטרנטיביות שאינן רגישות באופן ישיר לתנודות בשווקי ההון בארץ ובעולם. בכך, החברה מנגישה אפיקי השקעה מתוחכמים גם ל–"גברת כהן מחדרה". חלק ניכר מהפעילות בתחום מתבצעת דרך חברות הבת וולת'סטון וגולדן 1), המהוות את זרוע ההשקעות האלטרנטיביות של נטו.
בין אפיקי ההשקעות האלטרנטיביות ניתן למנות:
חשיפה לנדל"ן בארץ ובעולם, תשתיות אנרגיה בארץ ובעולם, קרנות הון סיכון המתמחות בקנביס, היי טק וביו טק מבית "סיטרין", קרנות המנוהלות ע"י מומחים בעלי שם לשווקי ההון והפיננסים הגלובליים, בתי אבות ובתי חולים סיעודיים, תיירות וכו'.
מחלקת נטו "class" - הינה מחלקה ייחודית בנטו, אשר הוקמה בשנת 2021 במטרה להעשיר ולקדם את הידע המקצועי בתחום הפיננסי והפנסיוני לסוכני ועובדי נטו, לקהל לקוחותיה ולכלל הציבור הרחב.
ההרצאות והקורסים מותאמים הן למתחילים והן למתקדמים בתחום, ומועברים על ידי מיטב אנשי המקצוע המובילים בתחום הפיננסי ושוק ההון.
כחלק משנת הקורונה המאתגרת ותוך שמירה על כללי התו הירוק, נטו class מעבירה קורסים והרצאות אינטרנטיות, או בכיתות לימוד מותאמות ברמה הטובה ביותר ובשאיפה לספק ידע והצלחה רבה לתלמידיה.

אייקון דירוגים

דירוגי חברה

אייקון מאמרים

מאמרים מאת נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

  • הכירו את שוק ההשקעות האלטרנטיביות

    הכירו את שוק ההשקעות האלטרנטיביות

    בימים בהם ישנה תנודתיות חריפה בשוק ההון, מיכאל לביא, מחברת נטו משווקים פיננסים סוכנות לביטוח, מציע בפודקאסט להכיר לעומק גם את שוק ההשקעות האלטרנטיביות, שוק המציג מגוון מסלולי השקעות למוסדות ולאנשים פרטיים המחפשים אפיקי השקעות חדשים

    הכירו את שוק ההשקעות האלטרנטיביות

  • השקעות לא בורסאיות – כיצד נגן על החסכונות שלנו?

    השקעות לא בורסאיות – כיצד נגן על החסכונות שלנו?

    השנה האחרונה היתה אחת השנים התנודתיות שידענו. האם זה הזמן לצאת מהקופסא?

    השקעות לא בורסאיות – כיצד נגן על החסכונות שלנו?

  • הגשר אל עולם ההשקעות – מלווה בסוד אל עולם ההלוואות והמשכנתאות

    הגשר אל עולם ההשקעות – מלווה בסוד אל עולם ההלוואות והמשכנתאות

    בחודש דצמבר 2020 החליט בנק ישראל להטיב את המגבלה בנוגע לריבית הפריים. כלומר, ניתן לקחת עד שני שליש מהמשכנתא בריבית צמודה לריבית הפריים, ואת השאר הנותרים ניתן לקחת במגוון מסלולים שתבחרו, האם זו הזדמנות או הזהרה?

    הגשר אל עולם ההשקעות – מלווה בסוד אל עולם ההלוואות והמשכנתאות

  • איך המשקיעים המתוחכמים מצליחים לייצר תשואה גם כשהשווקים נופלים?

    איך המשקיעים המתוחכמים מצליחים לייצר תשואה גם כשהשווקים נופלים?

    אחרי תקופה ארוכה שהמשקיעים נהנו מהגאות שאפיינה את השווקים הפיננסיים, נראה כי ההשלכות הכלכליות שהנחיתה מגפת הקורונה מאיימות שוב לשנות את חוקי המשחק ולהכניס את השווקים לתקופה של סיכון גובר ותנודתיות עמוקה. עבור מי שמחפש להימנע מהרפתקאות ולהתאים את תמהיל ההשקעות למציאות החדשה, עולם ההשקעות האלטרנטיביות מסתמן כחלופה אטרקטיבית ויציבה שמייצרת תשואה נאה גם כשהשווקים רועדים

    איך המשקיעים המתוחכמים מצליחים לייצר תשואה גם כשהשווקים נופלים?

בנוסף אולי יעניין אותך

  • המדינה לוקחת הכל אבל משלמת חצי

    המדינה לוקחת הכל אבל משלמת חצי

  • 40 ימי חסד או 400 מלקות

    התוספת של 40 ימי "גרייס", שכבודם במקומם מונח, הינה טיפה בים מול סאת המרורים שעוברים בעצם ימים אלה הקבלנים, שרובם הגדול ממשיך להיות ממודר ממכרזי משרד השיכון ורמ"י, לרובם הגדול אין את כוח האדם הנדרש על מנת לקדם פרויקטים ורובם הגדול להיות בין הפטיש לסדן, בין הבנקים הלוחצים אותם ללא רחם לבין הלקוחות שאינם מבינים מדוע בית החלומות שלהם איננו מתקדם

    40 ימי חסד או 400 מלקות

  • מחפשים את האיזון

    האם לעבוד מהבית או מהמשרד? האם יש להמשיך את השימוש בטכנולוגיות לטובת קידום הליכים משפטיים ועל חשבון המפגש הבין אישי? האם תקנות סדר הדין האזרחי החדשות יועילו או יזיקו למערכת המשפט? כיצד צריכה לנהוג המערכת על רקע ההתקפות החוזרות ונשנות עליה מצד גורמים פוליטיים? ענף המשפט נחשב כשמרן ועורכי הדין אינם אוהבים זעזועים ושינויים חדים, אולם השנה החולפת הייתה מלאה בהם. השבוע נפגשו בכירי עורכי הדין בישראל למפגש פורום בכירי ענף המשפט של DUN’S 100 בכדי להיחשף לדירוג של המשרדים המובילים בישראל, וגם כדי להבין לאן צועד הענף במציאות החדשה שנוצרה, ועודנה נוצרת, בעקבות תהליכים משמעותיים שהשפיעו על עולם המשפט בשנה האחרונה

    מחפשים את האיזון

  • ארנונה של שטחים משותפים במרכז מסחרי

    הלכה חדשה של בית המשפט העליון בדבר זיהוי הנישום הנכון בארנונה בגין שטחים משותפים במרכז מסחרי?

    ארנונה של שטחים משותפים במרכז מסחרי